房地产行业洗钱风险监测问题实证分析

• 作者: 孙心怡
• 来源期刊: 征信
• 学科: 经济
• 关键词: 房地产行业 洗钱风险 风险监测 异常变动系数 反洗钱监管
• 年，卷（期）: 2020,（12）
• 所属期刊栏目: 金融纵横
• 页码范围: 89-92
• 页数: 4页
• 分类号: F832.31|F293.338
• 语种: 中文

摘要

利用房地产行业进行洗钱活动是新形势下全球普遍面临的洗钱风险之一.运用2012年1月至2019年12月全国房地产行业数据,构建2019年1月至12月国房景气指数异常变动系数、房地产投资端异常变动系数和房地产销售端异常变动系数,通过运用推断性统计等方法衡量2019年全国房地产行业整体以及投资端、销售端洗钱风险等级.结果显示,2019年1月至12月间,国房景气指数异常变动系数以中度洗钱风险等级为主,上半年洗钱风险等级略高于下半年,房地产投资端异常变动系数比房地产销售端异常变动系数偏高.因此,应健全法律法规,加强高风险领域监管,强化资金监测,促进部门间信息融合,进一步防范房地产行业洗钱风险.