数字人民币与反洗钱:机遇、挑战和应对

• 作者: 武颖 刘振
• 来源期刊: 海南金融
• 关键词: 数字人民币 可控匿名 交易监测 反洗钱
• 年，卷（期）: 2021,（6）
• 所属期刊栏目: 金融科技
• 页码范围: 77-82
• 页数: 6页
• 分类号: F832.31|F832.32
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2021.06.009

摘要

数字人民币支持可控匿名,可后台集中全量用户信息和交易数据,有助于快速识别和追踪洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动,对现有反洗钱工作产生重要影响,这对客户身份识别、大额和可疑交易报送、交易记录保存等反洗钱工作提出新的要求.本文基于现有公开信息,结合数字人民币推广应用的具体实践,并立足反洗钱法定义务的履行,分析其对反洗钱工作带来的影响和挑战,进而从健全配套制度、完善监管方式、加强数据监测等方面探讨应对之策.