寿险行业客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题及对策

• 作者: 张菁华
• 来源期刊: 金融经济
• 学科: 经济
• 关键词: 寿险行业 反洗钱 洗钱风险等级划分
• 年，卷（期）: 2022,（3）
• 所属期刊栏目: 专题:反洗钱
• 页码范围: 65-71
• 页数: 7页
• 分类号: F840.3
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1007-0753.2022.03.008

摘要

客户洗钱风险等级划分是客户尽职调查制度的重要内容,也是有效防范洗钱风险的重要措施.本文立足于当前寿险行业客户洗钱风险等级划分操作实践,结合"总部集中做"和"分支机构分散做"两种操作模式特点,着重从流程角度对寿险行业客户洗钱风险等级划分工作中存在的问题,如初次划分环节有效性不足、动态管理环节存在困难、高风险评级环节科学性欠佳、集团内部信息共享不畅、系统支持力度不足、评级结果运用不理想等进行了剖析,并在此基础上提出了完善现行制度规定、全面提升数据有效性、大力加强系统建设、充分发挥结果效用等可行性策略与建议.