“个人金融状况调查表”在寿险展业中的运用

• 作者: 李海
• 来源期刊: 内蒙古保险
• 学科: 经济
• 关键词: 个人金融 状况调查 保险产品 保险需求 推销人员 被抚养人 死亡保险 投资风险 住房抵押贷款 展业
• 年，卷（期）: nmgbx_1998,（6）
• 页码范围: 22-23
• 页数: 2页
• 分类号: F

摘要

英国的法律对寿险展业人员的行为约束相当严格。例如，法律要求寿险推销人员必须依据客户的个人金融状况来为其推荐、选择最合适的产品，如果由于推销人员的原因，致使客户因选择产品不当而遭受经济损失，客户有权要求推销人员给予赔偿。因此，寿险展业人员在向客户推销产品时，必须详细了解客户各方面的情况，同时，还要把与客户接触过程中形成的一些资料保存下来，以备发生争议时，据以确认是否为客户推荐、选择了最合适的产品。这样，在展业过程中，英国的寿险推销人员需要用到多种表格、问卷，其中，“个人金融状况调查表”（PersonalFinancialReview）是比较重要的一种。推销人员经过对客户的早期拜访，初步与客户达成