客户洗钱风险的划分形式和划分模型研究

• 作者: 王凡
• 来源期刊: 海南金融
• 学科: 经济
• 关键词: 客户洗钱风险 划分形式 划分模型
• 年，卷（期）: 2012,（3）
• 所属期刊栏目: 金融监管
• 页码范围: 63-66
• 分类号: F842
• 字数: 5548字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2012.03.15

摘要

针对金融机构存在的划分形式区分度不够、划分模型过于简便、技术手段落后的问题,本文在对中外文献的梳理和对江苏省近40家金融机构调研的基础上,深入研究了客户洗钱风险的划分形式和划分模型.研究分析发现,划分形式可分为离散型划分和连续性划分,划分模型可参考信贷风险的模型分为内部法和外部法,它们各具特点,具有各自的适用范围.据此,本文提出建立一个多层次的划分形式和划分模型的监管体系,推动我国金融机构的客户洗钱风险划分工作规范化,起到预防、发现、威慑洗钱犯罪的职责.