不可核查证件存在的洗钱风险分析

• 作者: 鹿伟
• 来源期刊: 青年时代
• 关键词: 不可核查证件 洗钱 风险
• 年，卷（期）: 2015,（23）
• 所属期刊栏目: 人文社会
• 页码范围: 56
• 字数: 1825字
• 语种: 中文

摘要

客户身份识别、证件核查是反洗钱工作的基础之一,决定着风险评估与可疑交易分析监测的成效.近年来,不法分子利用不可核查证件的监管缺陷制造虚假证件,到银行机构开立账户从事洗钱等违法犯罪活动日渐增多,银行机构反洗钱客户身份识别工作压力加大,而由于目前在技术、硬件等方面还无法为所有的证件核实提供充分支持,识别手段有限,证件核查存在一定难度,制约了金融机构客户身份识别工作的有效开展,在一定程度上存在洗钱风险隐患,影响反洗钱工作的有效性.