基于规则与案例推理打造银行欺诈风险智能监测新模式

• 作者: 张欣 曹少雄 胡棋智 贾学奇
• 来源期刊: 中国银行业
• 学科: 工学
• 关键词: 案例推理 欺诈风险 监控系统 银行存款 智能监测 特定值 风险预警 布尔型 智能监控 问题表征
• 年，卷（期）: 2015,（10）
• 页码范围: 85-89
• 页数: 5页
• 分类号: TP277

摘要

<正>国内银行业发生多起存款诈骗事件对国内银行业声誉和形象造成极大冲击,银行存款安全问题被舆论推上风口浪尖。如何提升欺诈事件监控预警的有效性,确保欺诈出现苗头即被迅速处置,成为摆在国内银行业面前的重要课题。国内银行业目前已普遍开发操作风险预警监控系统进行反欺诈工作,但从总体上看,这些监控系统多数只是基于交易规则组合进行风险判断,静态地存储监测指标的特定值进行数