商业银行反洗钱风险防控

• 作者: 孙园青
• 来源期刊: 青海金融
• 学科: 经济
• 关键词: 商业银行 反洗钱 防控措施
• 年，卷（期）: 2020,（4）
• 所属期刊栏目: 风险防范
• 页码范围: 31-33
• 页数: 3页
• 分类号: F830.4
• 字数: 3866字
• 语种: 中文

摘要

反洗钱不仅是为了满足国际和国内监管的要求,更是惩治犯罪、稳定社会秩序、防范化解金融风险的需要.根据《法人金融机构洗钱和恐怖融资风险管理指引(试行)》(银反洗发[2018] 19号),金融机构应当将洗钱风险纳入全面风险管理体系.本文从账户管理、交易渠道、金融产品等角度分析了商业银行反洗钱工作中存在的风险点,并提出了提升反洗钱有效性的风险防控建议.