"风险为本"是反洗钱应对之道

• 作者: 于畅 高浩然 赵玉娟
• 来源期刊: 金融博览
• 年，卷（期）: 2021,（1）
• 所属期刊栏目: 声音
• 页码范围: 60
• 页数: 1页
• 语种: 中文

摘要

信息科技的发展,使互联网对金融业不断渗透,"互联网+"时代高效的线上服务,提升了客户体验,但也使洗钱风险呈现新的表现形式,反洗钱风险工作面临新挑战. 互联网洗钱风险现新趋势 具体表现为:金融机构缺乏有效的信息对接机制,集成化不够.当前互联网银行的获客渠道为线上自营和平台推广.自营客户非面对面的特点导致客户尽职调查信息不对称;平台推广客户的相关信息依托于平台,出于对客户信息商业价值的保护等原因,平台与金融机构间存在信息壁垒.