中小商业银行反洗钱之路

• 作者: 杜莹莹
• 来源期刊: 商业故事
• 关键词: 中小商业银行 反洗钱 内部审计 信息系统
• 年，卷（期）: 2021,（13）
• 所属期刊栏目: 商业资讯
• 页码范围: 4-5
• 页数: 2页
• 语种: 中文
• DOI: 10.12315/j.1673-8160.2021.13.002

摘要

随着科技金融的不断发展,洗钱的手段越来越多样性、隐蔽性,加之国际反洗钱标准趋严,国内监管部门对反洗钱工作相关的处罚持续呈现出高压态势.这无疑给银行业金融机构的反洗钱工作增加了难度,而某些中小商业银行因反洗钱基础差、底子弱、起步晚,需要花更多的时间和精力在反洗钱工作上.本文首先阐述了中小商业银行在我国经济发展中的重要地位以及反洗钱对中小商业银行发展的重要意义.之后反映了现阶段我国监管机构对反洗钱的监管态势以及中小商业银行的反洗钱现状.最后,为改善我国中小商业银行反洗钱现状,提出相应的对策.