我国反洗钱亟待解决的问题与建议

• 作者: 中国人民银行西安分行反洗钱课题组
• 来源期刊: 西部金融
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱 政府导向 可疑交易 问题
• 年，卷（期）: 2008,（11）
• 所属期刊栏目: 问题与思考
• 页码范围: 48-49
• 页数: 2页
• 分类号: F830.9
• 字数: 2919字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1674-0017.2008.11.021

摘要

本文在分析反洗钱工作过程中遇到的几个基本问题:政府导向型反洗钱进程较快,但后期动力略显不足;法律权威地位彰显,但一些细节不太细;客户身份识别形成统一标准,但对深入鉴别交易性质作用有待改进;可疑识别标准注重交易特征,但难易程度不一,容易造成金融机构"不求有功但求无过"、避重就轻的海量上报行为.能否有效解决,关系着反洗钱工作成效的基础上,提出:反洗钱工作应有所侧重,聚引众力;不仅做到法律与国际接轨,更要做到根据国情、根据基层操作制定特色操作标准,规范细化操作程序;想方设法提高金融机构识别的主动性和积极性;及时披露大案要案的概要过程及处罚结果.