金融机构基于洗钱风险的客户分类管理分析

• 作者: 童文俊
• 来源期刊: 海南金融
• 学科: 经济
• 关键词: 金融机构 洗钱风险 客户分类管理
• 年，卷（期）: 2009,（9）
• 所属期刊栏目: 金融监管
• 页码范围: 64-67
• 页数: 4页
• 分类号: F830.3
• 字数: 6403字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2009.09.013

摘要

金融机构基于洗钱风险的客户分类管理是指金融机构按照客户涉嫌洗钱风险因素或涉嫌恐怖融资活动特征,通过识别、分析、判断等方式,将客户划分为不同的风险等级,针对不同风险等级制订和采取相关风险控制措施的行为.本文在对金融机构的洗钱风险及其基于洗钱风险的客户分类管理进行分析的基础上,研究了金融机构基于洗钱风险的客户分类管理的原则、标准和措施,提出了运用其在反洗钱工作和风险管理的建议.