信用卡套现行为剖析及防范对策

• 作者: 岳东学
• 来源期刊: 金融科技时代
• 学科: 工学
• 关键词: 信用卡市场 行为分类 卡套 防范 循环利用 经营风险 不匹配 低成本
• 年，卷（期）: 2012,（4）
• 所属期刊栏目: 行业治理
• 页码范围: 91-92
• 页数: 3页
• 分类号: TP273.2
• 字数: 2664字
• 语种: 中文

摘要

随着信用卡市场的快速发展,使用信用卡消费越来越普遍,但是出现了一些利用信用卡套现的行为,造成银行收益与风险不匹配,扩大了银行的经营风险,严重影响了信用卡市场的健康发展。一、信用卡套现的行为分类信用卡套现的特点是以较低成本提取信用卡的部分或全部资金，迅速满足持卡人对现金的需求。有些循环利用信用额度提取现金，即套现；有些利用伪造的信用卡，或冒用他人信用卡套现或取现后不还，存在恶意透支的情况，即构成信用卡诈骗犯罪。