网上银行反洗钱的困境与突破

• 作者: 袁兆春
• 来源期刊: 金融经济（理论版）
• 关键词: 网上银行 反洗钱 对策
• 年，卷（期）: 2014,（6）
• 所属期刊栏目: 热点关注
• 页码范围: 10-12
• 页数: 3页
• 字数: 5153字
• 语种: 中文

摘要

近年来,随着以电子信息技术的广泛应用,网上银行业务得到了迅速发展,已经成为各商业银行提高核心竞争力和价值创造力的重要业务.少数不法分子利用网上银行无纸化、瞬时性、方便性等特征,避开与商业银行工作人员的直接接触,逃避客户身份识别,从而达到洗钱目的.如何突破当前网上银行反洗钱的困境,成为当前人民银行及金融机构开展反洗钱的关键.