对电子银行领域反洗钱工作的思考

• 作者: 朱芳玲
• 来源期刊: 金融科技时代
• 学科: 工学
• 关键词: 电子银行业务 反洗钱 交易行为 空间时间 客户资料 连接网络 突破时间 犯罪分子
• 年，卷（期）: 2011,（11）
• 所属期刊栏目: 实务
• 页码范围: 76-76
• 分类号: TP302.8
• 字数: 1439字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.2095-0799.2011.11.057

摘要

（一）电子银行业务的特殊性和隐敝性增加了发现可疑支付交易的难度。客户只需要拥有一台连接网络的电脑和一部电话，就可以突破时间空间的局限，随心所欲地完成转账、支付交易。犯罪分子利用电子银行的方便、快捷、可靠、无空间时间限制、客户资料隐蔽、远程操作的特点，从事洗钱活动。而各大银行从事反洗钱工作的人员却只是将注意力放在可疑的传统业务上，只关注大额存取款、转账等日常柜面业务，而对电子银行的流水账和分户账缺乏甄别分析，从而漏报或迟报可疑交易行为。

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	朱芳玲	中国人民银行甘谷县支行	8	2	1.0	1.0