商业银行"了解你的客户"

• 来源期刊: 理财:经论版
• 学科: 经济
• 关键词: 客户身份 商业银行 交易性质 识别制度 资金来源 银行系统 犯罪分子 银行法规
• 年，卷（期）: 2015,（12）
• 页码范围: 82-83
• 页数: 2页
• 分类号: F830.49
• 语种: 中文

摘要

"了解你的客户"又称为客户身份识别制度,其包含以下四方面含义:第一,了解客户的真实身份;第二,了解客户的交易目的和交易性质;第三了解客户的资金来源和用途;第四,了解实际控制客户的自然人和交易的实际收益人."了解你的客户"的意义与原则 1988年巴塞尔银行法规与监管实践委员会发表的《关于防止犯罪分子利用银行系统洗钱的声明原则》.