如何洞悉高净值客户的真实需求 理财顾问需要的新知识:行为金融

• 作者: 克雷门纳·巴克曼 索尔森·亨斯
• 来源期刊: 家族企业
• 学科: 经济
• 关键词: 理财顾问 客户偏好 私人银行业务 金融学 高净值客户
• 年，卷（期）: jzqy_2019,（8）
• 页码范围: 49-53
• 页数: 5页
• 分类号: F830

摘要

行为金融学提供了一种有价值的分析方法,使理财顾问能够洞悉个人行为的决定性影响因素。这些研究对于更清楚地了解客户需求以及客户对咨询服务质量的感受是非常重要的。行为金融学是指将心理学与金融学结合起来的一门学科。它起源于决策理论—主要涉及在不确定性条件下进行决策可能出现的心理困境。私人银行业务是商业银行向高净值客户提供的一系列个性化金融产品和服务的总称。