国际反洗钱监管最新趋势及中资银行应对建议

• 作者: 邱牧远
• 来源期刊: 金融论坛
• 学科: 社会科学
• 关键词: 反洗钱 反洗钱监管 合规经营 中资银行 KYC
• 年，卷（期）: 2020,（5）
• 页码范围: 15-21
• 页数: 7页
• 分类号: G21|G28|G38
• 语种: 中文

摘要

国际反洗钱监管呈现出以下最新趋势:反洗钱内涵扩大,与国家战略利益联系日益紧密;监管渠道和监管对象拓宽;监管前移,KYC成为重点;执法力度趋严.中资银行反洗钱监管压力增大,内部原因包括合规意识不强、信息系统建设滞后、制度缺失、人才不足等,外部原因则包括中资银行国际地位上升,欧美国际推行保护主义和单边主义.为有效防范、化解并处置境外反洗钱合规风险,中资银行应全面提高合规意识和能力水平,建立差异化的反洗钱合规管理体系,提升金融科技的支持能力,设立专业团队,总结经验依法维权,积极参与国际交流.