净资产完全损失点在商业银行市场退出机制中的应用分析

• 作者: 刘彦 张强
• 来源期刊: 金融论坛
• 学科: 经济
• 关键词: 商业银行 市场退出机制 净资产 完全损失点
• 年，卷（期）: 2005,（9）
• 页码范围: 12-16
• 页数: 5页
• 分类号: F8
• 字数: 8668字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1009-9190.2005.09.002

摘要

要想促进经营资源向效率高的金融机构转移,同时又避免金融机构市场退出所产生的外部性来实现高效率的金融稳定,降低金融机构市场退出的行政法规壁垒,提高金融机构的市场退出效率,减少商业银行向监管者寻租的可能,更有效地防范存款保险制度带来的道德风险,应该确定商业银行净资产完全损失点,并在这一点上实施市场退出.要想确定商业银行净资产完全损失点,在技术上,需要能够估算商业银行的潜在损失;在体制上,应该对商业银行实施末位监控制并建立和完善损失分担机制,同时,还应该建立商业银行市场退出后的后续债权管理机制并探索运用资产证券化方式,提高后续债权变现能力.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	张强		133	1522	22.0	34.0
2	刘彦		50	405	10.0	18.0