以“风险为本”的金融机构反洗钱评估体系研究

• 作者: 人民银行阜阳市中心支行课题组
• 来源期刊: 金融纵横
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱 风险评估 监管 运行模式
• 年，卷（期）: 2012,（11）
• 所属期刊栏目: 金融稳定研究
• 页码范围: 26-31
• 页数: 6页
• 分类号: F830
• 语种: 中文

摘要

作为反洗钱行政主管部门,人民银行对于各金融机构的洗钱风险做出有效的洗钱风险评估,是深入贯彻“风险为本”监管理念的重要技术保障.本文在综合研究以美国为主的西方发达国家金融机构洗钱风险评估体系的基础上,从“风险为本”的监管理念出发,结合当前反洗钱实践,对现阶段中国金融机构洗钱风险评估运行模式及方法体系进行了探讨,包括洗钱风险评估概念和目的、洗钱风险评估体系分类、洗钱风险评估程序、指标体系和方法等.