商业银行反洗钱信息系统现状及研究进展

• 作者: 凌鸿 张成洪 毛宇星
• 来源期刊: 金融论坛
• 关键词: 商业银行 反洗钱 信息系统 智能化 数据挖掘
• 年，卷（期）: 2014,（11）
• 页码范围: 72-79
• 页数: 8页
• 语种: 中文

摘要

本文系统回顾了中国商业银行反洗钱信息系统的发展历程,分析目前反洗钱信息系统建设现状,认为目前反洗钱信息系统在规则显性化、人工依赖度、处理时效性、实时干预和自学习能力等方面存在局限性;结合国内外在新一代智能反洗钱系统方面的最新研究成果,本文对决策树、神经网络、支持向量机和聚类等人工智能识别方法的实现原理、适用场景进行了分析和对比研究;针对中国商业银行未来智能化反洗钱系统建设,提出了构建反洗钱完整生态环境、推动产学研协同研究、开展数据综合治理等具体实施建议.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	张成洪		36	666	14.0	25.0
2	凌鸿		49	847	14.0	27.0
3	毛宇星		3	106	2.0	3.0