大数据背景下反洗钱大额现金监测机制改进策略——基于“冠字号”识别视角

• 作者: 徐珊珊
• 来源期刊: 西部金融
• 学科: 经济
• 关键词: 现金 冠字号 反洗钱 监测
• 年，卷（期）: 2019,（10）
• 所属期刊栏目: 金融实务
• 页码范围: 91-94
• 页数: 4页
• 分类号: F822.0|F832.31
• 字数: 4652字
• 语种: 中文

摘要

现金是全球最重要的洗钱方式之一,由于其匿名性,导致缺乏有效的洗钱风险管控手段,难以追缴犯罪所得.本文分析我国反洗钱现金交易监测难点,提出在大数据时代,以冠字号识别技术为切入点,通过大数据挖掘和应用,还原交易轨迹,实现现金交易的可追踪,从根本上遏制现金“匿名性”引发的洗钱风险.