美联储利率及收益率曲线对银行净息差的影响及对策

• 作者: 陆晓明
• 来源期刊: 国际金融
• 学科: 经济
• 关键词: 美联储利率 收益率曲线 净息差
• 年，卷（期）: gjjr_2019,（1）
• 页码范围: 45-52
• 页数: 8页
• 分类号: F827.12

摘要

资产负债业务及利息收入仍是全球银行业的主要利润来源。衡量利息收入盈利状态的主要指标是净息差(Net Interest Margin,也称净息收益率,以下简称NIM)。NIM直接受两个外部因素影响:央行利率周期及水平,以及利率期限利差或收益率曲线形态。它们之间的关系非常复杂且处于动态变化中。本文拟深入研究美国货币政策周期和收益率曲线与银行整体NIM的关系及影响,分析在同样环境下银行之间NIM差异形成的原因,探讨银行业在升息环境下的资产负债及NIM管理的实践和对策。

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序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	陆晓明		103	107	6.0	9.0