新时期反洗钱中客户身份识别的分析研究

• 作者: 李春生 刘灵芝 张洋
• 来源期刊: 农银学刊
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱 银行机构 客户身份识别 问题 建议
• 年，卷（期）: 2020,（6）
• 所属期刊栏目: 风险管理
• 页码范围: 45-49
• 页数: 5页
• 分类号: F832.33
• 语种: 中文
• DOI: 10.16678/j.cnki.42-1864/f.2020.06.009

摘要

《中华人民共和国反洗钱法》修改工作已经启动,反洗钱工作已纳入国务院金融委议事日程,研究反洗钱中客户身份识别非常重要.我国的客户身份识别制度建设相对美德英等国起步较晚,银行机构客户身份识别中存在不少问题,近几年来监管处罚力度加大.充分发挥内审作用,进一步提高对客户身份识别工作的认识、加强制度建设、严格客户准入、完善识别方式、强化尽职管理具有积极的现实意义.