金融科技创新背后的反洗钱风险

• 作者: 肖凯
• 来源期刊: 检察风云
• 年，卷（期）: 2020,（16）
• 所属期刊栏目: 法治前沿
• 页码范围: 18-19
• 页数: 2页
• 语种: 中文

摘要

数字货币作为金融科技的最新应用之一,其匿名性、跨境性、数字化以及发行主体的多元化等特点,对基于国家信用的传统货币法律框架提出了深刻挑战.其中,尤以反洗钱制度的应对最令人关注.反洗钱法律制度的基础在于对个人、金融机构等交易记录保存和报告制度,目的是通过识别流入、流出既有金融机构的现金和其他货币工具的来源、数量和变动情况,从而为相关执法部门和监管机构针对各种违法犯罪进行有效的调查和制裁提供数据支持.