金融机构反洗钱配套规章修订

• 来源期刊: 商务与法律
• 学科: 经济
• 关键词: 《金融机构反洗钱规定》 《反洗钱法》 《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》 《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》 配套规章 修订 客户身份 识别制度
• 年，卷（期）: 2006,（5）
• 页码范围: 39
• 页数: 1页
• 分类号: F832.0

摘要

作为反洗钱的主要阵地，金融机构担负的责任可渭重大。继《反洗钱法》近日颁布后，央行2006年11月14日公布了修订后的《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，并将分别于2007年1月1日和3月1日起实施。《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》和《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》是央行2003年颁布的金融机构反洗钱主要依据。新的规章对人民币和外汇大额和可疑资金合并一处，不再单独制定管理办法。新的《金融机构反洗钱规定》强调了金融机构对客户的身份识别制度。不仅要求对建立业务关系或者力、理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，还要了解客户的交易目的和交易性质，发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料有疑问的，应当重新识别客户身份，此外，还要保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别。对于金融机构的处罚，新规定要更加严格。