关于行内员工账户接受汇款行为的调研分析

• 作者: 王亚萍
• 来源期刊: 科技与创新
• 关键词: 账户 汇款 风险 违规
• 年，卷（期）: 2014,（16）
• 所属期刊栏目: 专题研究
• 页码范围: 129-129,132
• 页数: 2页
• 分类号: F830.46
• 语种: 中文

摘要

行内员工接受大额汇款旨在防范员工参与不法活动，代客户办理、保管资金或挪用客户资金的风险。在业务运营风险监督、核查的过程中，行内员工账户接受汇款而引发风险的事件较多。2013年，我行通过系统监测到此类准风险事件391笔，经核查后，确认为违规行为31笔，这些事件的风险表现形式各不相同。因为员工接受大额汇款的原因较为复杂，不能粗略地禁止，因此，界定行内员工账户接受汇款的行为是否合规、如何防控可能存在的风险成为了当前工作的重点和难点。