半连续终身寿险风险的渐近性态

• 作者: 吴秋月 康静文 戴红雨 杨蕾
• 来源期刊: 大学数学
• 学科: 经济
• 关键词: 半连续终身寿险 均衡纯保费 死亡均匀分布假设 责任准备金 风险
• 年，卷（期）: 2018,（6）
• 所属期刊栏目: 学生习作
• 页码范围: 107-111
• 页数: 5页
• 分类号: F840.6
• 字数: 3235字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1672-1454.2018.06.023

摘要

随着我国寿险行业的迅猛发展,寿险产品的风险评估在保险业备受重视.为得到半连续终身寿险产品风险的估计式,文中基于传统的精算理论知识和死亡均匀分布假设,讨论了半连续净均衡纯保费的厘定,并得到在利率趋于零时准备金风险的简化表达式.最后通过算例证实了结论的准确性和可扩展性,为人寿保险金的评估提供了实用且有效的方法.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	杨蕾	安徽大学数学科学学院	11	133	6.0	11.0
2	吴秋月	安徽大学数学科学学院	11	15	2.0	3.0
3	康静文	安徽大学数学科学学院	1	0	0.0	0.0
4	戴红雨	安徽大学数学科学学院	1	0	0.0	0.0