从电信诈骗犯罪看银行反洗钱客户身份识别问题

• 作者: 庞晓霞
• 来源期刊: 河北金融
• 学科: 政治法律
• 关键词: 电信诈骗 在线支付 反洗钱 大数据分析
• 年，卷（期）: 2019,（7）
• 所属期刊栏目: 风险防范
• 页码范围: 52-55
• 页数: 4页
• 分类号: DF623
• 字数: 3511字
• 语种: 中文

摘要

随着科技与信息的飞速发展以及在线支付的不断普及,电信业务呈现出极速增长的态势,然而一些不法分子利用群发短信、群拨电话、互联网等手段实施电信诈骗的犯罪活动也愈发猖獗.对张家口十多起涉嫌电信诈骗的可疑开户情形进行的研究表明,银行在客户身份识别方面存在着开户漏洞,建议采取完善部门间反洗钱合作机制,建立大数据分析监测网络等措施加以封堵.