基于账户风险与交易关联约束的洗钱路径挖掘研究

• 作者: 熊建英
• 来源期刊: 海南金融
• 学科: 经济
• 关键词: 反洗钱 账户风险 异常账户 洗钱路径 资金流图
• 年，卷（期）: 2021,（2）
• 所属期刊栏目: 金融监管
• 页码范围: 45-53
• 页数: 9页
• 分类号: F832.2
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2021.02.005

摘要

从海量资金交易数据中识别出洗钱者账户,提取账户资金转移路径是洗钱犯罪侦查的关键.通过交易行为特征对账户进行风险评估,对交易行为风险进行异常分析找出洗钱可疑账户作为洗钱路径的关键账号.以关键账户为线索,对资金交易数据进行洗钱行为关联条件约束,构建资金流加权图结构模型,生成可疑洗钱路径.本文的实例表明,能够从大规模的资金交易数据中快速发现异常账号,形成可解释的洗钱资金流路径,辅助洗钱犯罪取证.