基于有限信息融合的中央银行大额支付系统反洗钱管理模型

• 作者: 傅立立 张佳琳 彭嘉陵 王征
• 来源期刊: 计算机应用
• 学科: 工学
• 关键词: 有限信息 反洗钱 大额支付系统 信息融合 识别
• 年，卷（期）: 2014,（3）
• 所属期刊栏目: 行业与领域应用
• 页码范围: 869-872,878
• 页数: 5页
• 分类号: TP391|TP393
• 字数: 5541字
• 语种: 中文
• DOI: 10.11772/j.issn.1001-9081.2014.03.0869

摘要

针对跨行洗钱犯罪的复杂性和协作性,在中央银行大额支付系统(HVPS)框架内,综合有限信息管理新方法,构建了新型的反洗钱管理模型.该模型采用分布式检测点采集排队队列中的洗钱信息,从而对大额支付系统中的协作洗钱犯罪进行整合的动态跟踪.它采用了基于事件的描述方法记录洗钱犯罪过程,应用灰色关联度算法实现大额支付系统中的多检测点信息融合,通过有限信息发掘出大额支付系统中的异常操作行为,最终应用功率谱估计算法实现洗钱犯罪的快速分析与识别.仿真测试结果证明,该模型与传统的反洗钱管理模型相比,洗钱客户覆盖率和发现精确度超过12％以上,而洗钱事件召回率提高了5％以上.从总体来看,该模型具有较高的信息处理效率和处理精度.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	张佳琳	哈尔滨商业大学研究生学院	12	17	3.0	4.0
2	傅立立	西南财经大学经济信息工程学院	8	13	2.0	3.0
6	王征	西南财经大学经济信息工程学院	35	127	6.0	10.0
10	彭嘉陵	西南财经大学经济信息工程学院	2	4	1.0	2.0