大数据技术在银行外部欺诈风险防控领域的创新应用

• 作者: 李琪
• 来源期刊: 中国银行业
• 学科: 工学
• 关键词: 外部欺诈 数据技术 风险信息 风险防控 准确预警 洗黑钱 信贷管理 欺诈风险 汇出 犯罪分子
• 年，卷（期）: 2015,（8）
• 页码范围: 75-79
• 页数: 5页
• 分类号: TP311.13

摘要

<正>中国工商银行自主研发的外部欺诈风险信息系统,利用大数据技术,建立起分类清晰、分级详细的风险信息数据库,并通过与银行各主要业务系统的对接应用和基于业务需求的规则制定,准确预警和控制外部欺诈,这一做法值得同业借鉴。从"女神"汤唯遭遇电信诈骗损失21万元,到香港籍虞女士被恐吓"洗黑钱"汇出1482万元巨款,近年来,犯罪分子或通过编造虚假信息、窃取网上银行密码,或使用木马、病