提高洗钱成本的制度性探讨——基于银行账户洗钱模式

• 作者: 程璞
• 来源期刊: 海南金融
• 学科: 政治法律
• 关键词: 反洗钱 成本 制度 银行账户
• 年，卷（期）: 2016,（8）
• 所属期刊栏目: 金融监管
• 页码范围: 60-62,73
• 页数: 4页
• 分类号: D924.33
• 字数: 3930字
• 语种: 中文
• DOI: 10.3969/j.issn.1003-9031.2016.08.12

摘要

银行账户洗钱犯罪频发,一定程度源于现行制度存在的漏洞,导致犯罪分子洗钱成本较低,削弱了金融机构对洗钱风险的识别能力.本文通过梳理73份典型案例,对当前支付环境下银行账户洗钱模式进行分析,探讨现行制度存在的漏洞,并提出制度性建议.