反洗钱金融机构客户身份识别制度亟待完善

• 作者: 舒宁
• 来源期刊: 审计与理财
• 年，卷（期）: 2020,（12）
• 所属期刊栏目: 财审论坛
• 页码范围: 58-59
• 页数: 2页
• 语种: 中文

摘要

客户身份识别作为反洗钱的一项核心工作,其执行效果的好坏直接关系到反洗钱后续工作的顺利开展.调查显示:现行客户身份识别制度其内容和要求不仅难以达到国际标准,而且无法适应当前信息技术快速发展和金融业务日益创新的新业态.主要表现在:一是制度设计不全面、不细化,金融机构执行弹性较大;二是身份认证渠道未全面畅通,严格的身份认证措施要求不明确;三是缺乏有效性评估和差异化管理,导致风险为本理念落实成效甚微.鉴于现行制度"合规不充分、有效不彻底"的情况,通过对国内外政策制定情况进行了比较,分析了在运行中存在的问题,以期找到有效的解决途径并提出政策建议.

作者信息

序号	姓名	单位	发文数	被引次数	H指数	G指数
1	舒宁		5	0	0.0	0.0